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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
注意！這十種行為開戶時會被銀行監(jiān)控！
更新時間：2022-03-02 14:47:24

現(xiàn)在注冊公司比較容易，但是銀行開戶越來越難。一不小心就會成為行為銀行的重點(diǎn)監(jiān)控。下面小編就來告訴你，銀行開戶會重點(diǎn)監(jiān)控哪些行為。

1經(jīng)營地址為托管地址

一些地區(qū)為了吸引投資，允許沒有辦公場所的創(chuàng)業(yè)者先用虛擬托管地址注冊。注意！如果主機(jī)地址長期使用，就會被監(jiān)控。

2注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所

《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定銀行必須認(rèn)真核實(shí)開立對公賬戶的每一條信息，尤其是注冊地址不存在或營業(yè)場所虛構(gòu)的賬單。

銀行不得為其開立賬戶。

3一名多戶；一址多照；注冊資本很低，均未實(shí)繳

同一自然人是多家公司的法定代表人；同一個地址，注冊了很多公司，注冊資本不高，票據(jù)也沒繳進(jìn)去。

雖然沒有明文規(guī)定同一自然人不能注冊一個以上公司，但同一自然人開設(shè)一個以上公司，公司申請一個以上公司賬戶，將是銀行重點(diǎn)調(diào)查對象。

4同一個公司集中開立多個賬戶

公司賬戶在同一時間段開立，多個公司賬戶在同一地區(qū)銀行開立。

5異地戶籍法人

企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地戶口，長期不在此居住。企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地或偏遠(yuǎn)農(nóng)村戶口，無居住證或社保。

6企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小

現(xiàn)在很多企業(yè)主都不想自己當(dāng)法人，找人揚(yáng)名(一般都找年紀(jì)大的)，以為這樣做就算公司有問題也和自己沒關(guān)系。我只能說，如果你這樣想，你就大錯特錯了。在這種情況下，該銀行將被列為重點(diǎn)監(jiān)控對象。

7單位失聯(lián)，無法聯(lián)系

賬戶異?；虺Ｒ?guī)檢查時無法聯(lián)系到法人、負(fù)責(zé)人或代理人。

8資金交易異常

大額交易、私下交易、夜間交易頻繁；存在可疑交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，與生產(chǎn)經(jīng)營、注冊資本等明顯不符。

比如企業(yè)長期沒有申報，沒有業(yè)務(wù)，但是每個月產(chǎn)生幾百萬的銀行流水。

9長期不對賬；對賬不符；不配合對賬

《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十三條規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)客戶賬務(wù)核對機(jī)制，核對頻率每季度不少于一次。如果企業(yè)在核對時間后未予回復(fù)，核對結(jié)果不一致或不符合核對要求，銀行有權(quán)采取限制賬戶交易的措施，以降低銀行風(fēng)險。

10公司被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在嚴(yán)重違法行為，必須在3個月內(nèi)暫停該企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)。

以上是千百順邊肖對開戶時銀行將重點(diǎn)監(jiān)控的十種行為的詳細(xì)解答。希望對你有幫助。我想了解更多關(guān)于公司注冊的情況。請關(guān)注邊肖，會持續(xù)更新。